Desde hace décadas el valor de los índices bursátiles y de sus fondos indexados han tenido un retorno anual del 10% aportando interesantes beneficios a los inversores que utilizan este tipo de instrumento de gestión pasiva.
Si quieres aprovechar esta rentabilidad anual que ofrecen este tipo de fondos, pero te estás iniciando en el mundo de la inversión y no sabes qué es un fondo indexado, como invertir en ellos o si es una buena idea de inversión de cara a 2022, estás en el lugar adecuado.
A continuación vamos a explicarte que son los fondos indexados y por qué es una buena idea invertir en fondos indexados.
Índice del artículo
Cómo invertir en fondos indexados en 5 pasos
A continuación veamos como invertir en fondos indexados de la forma más segura, barata y rápida:
- Elegir un bróker
- Abrir una cuenta
- Depositar fondos
- Buscar un Índice
- Invertir en fondos indexados
¿Qué son los fondos indexados?
Un fondo indexado funciona básicamente comprando todas las acciones de empresas de un mismo Índice para representar y enlazar los comportamientos y las rentabilidades ofreciendo al pequeño inversor la posibilidad de generar la misma rentabilidad que el Índice al que represente el fondo.
Un ejemplo, supongamos que un fondo decide invertir dinero en todas las acciones del SP500, Índice que recoge las mejores 500 empresas de EEUU, en ese momento se constituye como fondo indexado y en tal caso, si el SP500 crece un 10% en 2021, nuestro fondo indexado crecerá casi en la misma proporción.
El objetivo
De un fondo indexado no es más de intentar que su rentabilidad vaya a la par con el fondo que indexa por ello compra cada una de las acciones del índice.
¿Por qué invertir en fondos indexados?
Si has llegado hasta aquí es porque realmente estás interesado en saber por qué hay que invertir en un fondo indexado.
En comprar acciones invertimos en fondos indexados por las siguientes 4 razones: bajas comisiones, ahorro en impuestos, diversificación y sencillez, que a continuación vamos a explicar:
Bajas comisiones
Tradicionalmente, para comprar acciones tenías que hablar con un gestor comercial para que lo hiciera por ti. Ese fondo de inversión suele tener una comisión anual del 2% independientemente de si ganas dinero o no, sumándole comisiones de custodia, de compra de acciones…
Los fondos indexados están muy automatizados, lo que hace que los costes sean muy bajos. Las comisiones oscilan entre un 0,3% y un 0,5%, lo que supone una reducción de entre un 75 y 80% en comisiones respecto a los fondos tradicionales.
Para que lo veamos con un ejemplo, si las comisiones de un fondo de inversión son de un 2% y los beneficios anuales que nos prometen son del 8%, podemos decir que nos cobran un 25% de comisión sobre nuestros beneficios.
Beneficios fiscales
Los fondos indexados tienen la misma tributación que un fondo de inversión, los cuales cuentan con ventajas fiscales respecto a otros productos financieros. En el caso de los fondos índice solo pagamos impuestos cuando retiramos nuestro capital de un fondo indexado.
Diversificación
Una de las grandes ventajas de los fondos indexados es la diversificación. Cuando invertimos en un fondo que representa el comportamiento del SP500 o IBEX 35 estamos comprando una pequeña parte de cada una de las empresas que conforman el Índice.
Diversificar nuestra cartera es fundamental para obtener beneficios a largo plazo, ya que el riesgo asumido es muy inferior a si nuestra cartera está formada por 2 o 3 acciones. Es por esto último que invertir en fondos indexados en 2022 se ha convertido en uno de los instrumentos más utilizado por los inversores.
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