Para entender cómo funciona un fondo indexado, es importante comprender la diferencia entre interés de gestión activa y pasiva. La gestión activa es cuando un gestor de inversiones elige activamente cuándo comprar o vender inversiones específicas. Dado que hay alguien que hace el trabajo de elegir estas inversiones, las comisiones de gestión de las inversiones gestionadas activamente tienden a ser más altas. Muchos fondos de inversión utilizan estrategias de gestión activa.
La gestión pasiva, en cambio, es una estrategia en la que el gestor del fondo crea una cartera de inversiones que refleja un índice existente, como el S&P 500. De este modo, la rentabilidad del fondo indexado suele reflejar fielmente la del índice, sin necesidad de una gestión activa.
Los mejores fondos indexados del S&P 500 con costes bajos para el invierno de 2022
La clase más popular de fondos indexados es, con mucho, la vinculada al S&P 500. Estos son algunos de los mejores fondos indexados vinculados al S&P 500.
Índice del artículo
Ejemplos de índices
Los fondos de inversión indexados siguen varios índices. El índice Standard & Poor’s 500 es uno de los más conocidos, ya que las 500 empresas de las que se ocupa incluyen grandes y conocidas empresas con sede en Estados Unidos que representan una amplia gama de sectores.
Pero el S&P 500 no es el único índice que existe. He aquí otras opciones:
- Nasdaq Composite: Sigue a más de 3.000 valores que cotizan en el mercado de valores Nasdaq y se centra principalmente en la tecnología.
- Promedio industrial Dow Jones: Mide 30 empresas de primer orden en Estados Unidos y cubre todos los sectores, excepto el de transporte y el de servicios públicos.
- Wilshire 5000: Incluye todas las empresas que cotizan en bolsa con sede en Estados Unidos y datos de precios disponibles; a menudo se le llama “índice bursátil total”.
Cómo invertir en fondos indexados
Elije un índice
A la hora de investigar un índice, es importante tener en cuenta varios factores diferentes. He aquí algunos aspectos a tener en cuenta:
- Tamaño y capitalización de la empresa. Los fondos de índices pueden seguir a empresas pequeñas, medianas o grandes (también conocidas como índices de pequeña, mediana o gran capitalización).
- Geografía. Hay fondos que se centran en valores que cotizan en bolsas extranjeras o en una combinación de bolsas internacionales.
- Sector empresarial o industria. Puede explorar los fondos que se centran en los bienes de consumo, la tecnología o las empresas relacionadas con la salud.
- Tipo de activo. Hay fondos que se centran en bonos nacionales y extranjeros, materias primas, efectivo.
- Oportunidades de mercado. Estos fondos examinan los mercados emergentes u otros sectores incipientes pero en crecimiento para la inversión.
A pesar de la variedad de opciones, es posible que sólo tenga que invertir en una. La leyenda de la inversión Warren Buffett ha dicho que el inversor medio sólo necesita invertir en un índice bursátil amplio para estar correctamente diversificado. Sin embargo, puede personalizar fácilmente su asignación si desea una exposición adicional a mercados específicos en su cartera (como una mayor exposición a los mercados emergentes, o una mayor asignación a pequeñas empresas o bonos).
Seleccionar un interés de fondo indexado
Una vez que haya decidido qué índice le interesa, es el momento de elegir qué fondo indexado comprar. A menudo, esto se reduce al coste.
Los bajos costes son uno de los principales argumentos de venta de los fondos indexados. Son baratos porque están automatizados para seguir los cambios de valor de un índice. Sin embargo, no asuma que todos los fondos de inversión indexados son baratos.
Aunque no estén gestionados activamente por un equipo de analistas bien pagados, tienen costes administrativos. Estos costes se restan de los rendimientos de cada accionista del fondo como un porcentaje de su inversión total.
Dos fondos pueden tener el mismo objetivo de inversión en interés, como el seguimiento del S&P 500, pero sus costes de gestión pueden variar enormemente. Esas fracciones de un punto porcentual pueden parecer insignificantes, pero los rendimientos de su inversión a largo plazo pueden sufrir un enorme golpe por la menor inflación de las comisiones. Normalmente, cuanto más grande es el fondo, más bajas son las comisiones.
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