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Guía básica sobre fondos indexados 2022
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Un fondo indexado es una forma de invertir en todas las acciones dentro de un índice o grupo en particular, y su objetivo suele ser tratar de igualar el rendimiento de un índice de mercado de referencia.

Invertir en fondos indexados se ha vuelto cada vez más popular en los últimos años. Un informe reciente informo que en agosto de 2021 los fondos de índice bursátil tenían $ 884 mil millones más en activos que los fondos activos, y continúan ganando participación de mercado. Invertir en fondos indexados es un enfoque pasivo y de no intervención que los inversores utilizan para tratar de igualar, en lugar de vencer, al mercado. Los mercados tienden a subir con el tiempo, y los fondos indexados buscan capturar esas ganancias mientras mantienen bajas las tarifas que tienden a reducir los rendimientos.

¿Qué es un fondo indexado?

“Un fondo indexado es una forma de invertir en cada acción dentro de un índice o grupo en particular”, explica John DeYonker, jefe de relaciones con los inversores. Estos fondos son fondos mutuos o fondos cotizados en bolsa (ETF), y su objetivo suele ser tratar de igualar el rendimiento de un índice de mercado de referencia. A su vez, un índice de mercado rastrea un determinado grupo de activos, como acciones o bonos.

Guía básica sobre fondos indexados 2022

Por ejemplo, el índice bursátil S&P 500 realiza un seguimiento de 500 de las mayores empresas estadounidenses que cotizan en bolsa de industrias líderes. “Técnicamente no se puede invertir en el S&P 500”, dice DeYonker. “Es por eso por lo que necesitarías invertir en un fondo indexado”. Un fondo de índice S&P 500 intenta reflejar el movimiento del índice S&P 500.

¿Cómo funcionan los fondos indexados?

El funcionamiento de un fondo indexado depende de quién crea y administra el fondo, y si se trata de un fondo mutuo o ETF. Pero los conceptos básicos suelen ser similares.

El fondo reúne el dinero de los inversores y el administrador del fondo usa el dinero para intentar replicar el índice de referencia. Hay fondos para todo tipo de índices de mercado, incluidos índices de acciones (es decir, acciones) e índices de bonos.

Los fondos indexados utilizan un enfoque de inversión pasivo, lo que significa que simplemente intentan reflejar los cambios en el índice de referencia elegido. Los activos pueden invertirse en acciones y bonos que rastrea el índice de referencia, o en una muestra representativa, y los administradores de fondos pueden comprar y vender valores para tratar de moverse junto con el índice.

Cosas clave que debes saber sobre los fondos indexados

  1. Los fondos indexados a menudo tienen tarifas bajas. Muchos, pero no todos, los fondos indexados tienen tarifas más bajas que los fondos administrados activamente.
  2. Puede haber errores de seguimiento. Los fondos indexados no siempre pueden igualar el punto de referencia. Cuando hay una discrepancia entre un fondo indexado y su índice de referencia, eso se denomina error de seguimiento.
  3. Los fondos indexados pueden facilitar la inversión en el mercado. Al elegir un fondo indexado que refleje un gran índice bursátil, los inversores pueden invertir fácilmente en el rendimiento general de un mercado bursátil.
  4. Los fondos indexados reflejan los altibajos. Si bien la inversión en fondos indexados es un enfoque popular de no intervención, no está exento de riesgos porque refleja tanto el aumento como la caída del precio de sus puntos de referencia. ‍
  5. La inversión en índices puede ser más simple que elegir acciones. Para los inversores minoristas, el uso de fondos indexados puede ser una opción más fácil que tratar de comprar y vender acciones o bonos individuales.

Guía básica sobre fondos indexados 2022

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