Invertir en fondos indexados: México 2022

¿Estas pensando en invertir en fondos indexados? Tal vez hayas oído hablar de los fondos indexados en diferentes sitios y blogs relacionados con el mercado de acciones.

Un fondo indexado suele ser una cartera de acciones de bajo costo y poco riesgo que da seguimiento a un mercado financiero. El objetivo de los fondos indexados es limitarse a replicar el mercado bursátil en lugar de intentar superarlo. Al tratarse de un trabajo mucho más sencillo para los gestores de fondos, las comisiones suelen ser mucho más bajas que las de otros tipos de fondos de inversión.

Pero, ¿Cómo se invierte en fondos indexados y qué los hace tan populares? Esta guía explica todo lo que hay que saber sobre los fondos indexados en México, incluyendo las razones de su popularidad.

¿Cómo comenzar a invertir?

Si ya tienes claro qué son los fondos indexados y quieres empezar a invertir, puedes hacerlo a través de una gestora de fondos, un bróker de servicio completo o una plataforma de trading de acciones en línea. Una de las formas más fáciles y baratas de acceder a los fondos indexados es a través de los fondos cotizados (ETF) disponibles en la Bolsa Mexicana de Valores (BMV).

Antes de hacerlo, ten en cuenta que no todos los ETFs son fondos indexados y que algunos fondos son más arriesgados que otros.

¿Qué son los fondos indexados?

Al igual que otros tipos de fondos de inversión, un fondo indexado es un portafolio de acciones y, a veces, también incluye otros activos como el oro o el dinero en efectivo. La idea de un fondo de inversión es que, en lugar de comprar acciones de una empresa o un activo, se puede invertir en un conjunto de estos.

Para ofrecer beneficios a sus clientes, los gestores de fondos suelen comprar y vender activos dentro del fondo tratando de predecir los movimientos del mercado. A esta tarea tan compleja se le conoce como gestión “activa”. Por otro lado, un fondo indexado es un conjunto de acciones de empresas que imitan a un índice financiero, lo que requiere poca intervención por parte de los gestores del fondo.

En México, la gente suele referirse a los fondos indexados como ETFs o viceversa. Esto no es del todo correcto, porque no todos los ETFs son fondos indexados (aunque la mayoría en México lo son) y no todos los fondos indexados son ETFs.

¿Qué es un índice bursátil?

Para entender realmente lo que es un fondo indexado, primero hay que saber qué es un índice. Un índice de mercado es un conjunto de valores que cotizan en una bolsa. El índice más conocido en México es el IPC mexicano, que está formado por las 35 empresas más bursátiles y representativas de la Bolsa Mexicana de Valores. Por su parte, el índice más popular de Wall Street es el S&P 500, que incluye a las 500 empresas más cotizadas en los Estados Unidos.

Notarás que estos índices suelen ser mencionados en los medios de comunicación porque los inversores los utilizan para dar seguimiento a la evolución general de un mercado. Suben y bajan en función de una serie de factores económicos y cambios de las empresas. Por ejemplo, cuando una economía se mantiene en buen estado, sus índices bursátiles tienden a subir porque los inversores se sienten más seguros al comprar acciones. Si aumentan las tensiones económicas entre los países, los índices bursátiles suelen caer porque los inversores se ponen nerviosos.

¿Cómo funcionan los fondos indexados?

Los fondos indexados contienen una serie de valores que componen un índice. Por ejemplo, el FTSE BIVA Mexico Equity ETF (VMEX) de Vanguard sigue el índice FTSE BIVA, que incluye a 57 empresas mexicanas de los sectores de las telecomunicaciones, el transporte, la minería, la banca, entre otros.

Si una empresa abandona el índice, el gestor del fondo simplemente vende sus acciones y las sustituye por otras nuevas. Por este motivo, los fondos indexados se consideran una alternativa relativamente segura respecto a la compra directa de acciones de una empresa. Como este tipo de fondos requiere una gestión mínima, se considera como inversión “pasiva”.

Es importante señalar que, si bien los fondos indexados se denominan a veces “fondos de inversión” en el extranjero, en México el término “fondo indexado” suele estar más relacionado con los fondos cotizados (ETFs).

También te puede interesar: Guía básica sobre fondos indexados 2022